Kraftig ökning av investeringsbedrägerier

De senaste 4 till 5 åren har investeringsbedrägerier ökat med flera hundra procent. Många av dessa har genererats från Ryssland och på våren 2023 rapporterade Moscow Times att under det andra halvåret av 2022 hade den ryska finansinspektionen tillsamman med ryska Riksbanken identifierat 965 försök till investeringsbedrägerier, vilket var en ökning med drygt 300% från motsvarade period året innan.

Jag, Lars Olofsson och mitt team av medarbetare, som specialiserat oss på att utreda investeringsbedrägerier - och hjälpa offren för dessa – har kunnat identifiera flera orsaker till varför dessa brott har ökat så mycket.

Varför ökning

Den största anledningen är att brottslingarna i de allra flesta fall har gått helt fria, och polisen har sällan kunnat identifiera vem som ligger bakom brotten. Den andra orsaken är att människor haft bra tillgång till sparade pengar - och kapitalet som man kunnat använda för investering har varit omfattande. Pandemin under 2020 till 2022 hade också en klar inverkan. Många personer var mer eller mindre under restriktioner i sitt hem och man var ute på internet och surfade i en stor omfattning samtidigt som de vanliga omkostnaderna för resor, nöjen och semestrar inte existerade vilket gjorde att man hade extra mycket pengar att kunna investera. Bedragarna har också varit duktiga på att skapa Communitys där människor kunde ha en social kontakt på nätet med gemensamma intressen, vilket också bidrog till att bedragarna kunde locka till sig sina offer när man nu var utan de vanliga sociala sammanhangen.

Vi ser inte bara en ökning i antalet investeringsbedrägerier, utan också en stor ökning i antalet offer i respektive bedrägeri och en ökning av den genomsnittliga förlusten investerarna förlorat.

Bedragarna har, enligt våra observationer, både blivit mer välorganiserade och mer sofistikerade, och det är för oss klart att man tagit hjälp av beteendevetare som hjälpt till med hur människor agerar och reagerar.

Det typiska offret

Från alla de tusentals klienter vi har över hela världen har vi fått ett bra statistiskt underlag som visar att brottsoffren dels kommer från alla typer av bakgrunder, har många gånger en bra utbildning och livserfarenhet och att de i många fall blivit offer för mer än ett investeringsbedrägeri. Det är inte obildade eller oerfarna människor som är det typiska offret.

Penningtvätt

När man pratar om investeringsbedrägerier är det också viktigt att tillägga att nästan alla dessa bedrägerier också innehåller en omfattande penningtvätt, som vi i vissa fall kunnat konstatera är tre till fyra gånger större i pengar räknat, än själva investeringsbedrägeriet. Vi har sett några exempel där det är tydligt att det egentliga syftet har varit penningtvätt, och själva investeringsbedrägeriet har bara varit en front för penningtvätten.

Splittrade familjer

I vissa länder har dessa bedrägerier fått den effekten att bedrägerier har nästan normaliserats, och att det är så många som på ett eller annat sätt är inblandade att det har förändrat den sociala ordningen och den sociala samverkan. Detta på grund av att många investeringsbedrägerier är organiserade med att investerarna skall rekrytera familjemedlemmar, släkt och vänner. Detta har gett upphov till att människors sociala sammanhang blivit förstörda och splittrade på grund av att hela familjer, släkter eller vänskapskretsar är brottsoffer och djupa konflikter uppstått mellan dessa drabbade människor.

Lars Olofsson, jurist